31.07.2008
PEA (Plan d'Epargne en Actions)
NET D’IMPÔTS APRÈS 5 ANS.
Etes-vous satisfait de la qualité de gestion de votre PEA par votre banquier actuel ?
J'observe que les chargés de compte sont soit très fatalistes soit évitent le sujet.
ALTERNATIVE: CHANGER DE BANQUIER, CHOISISSEZ UNE MEILLEURE PERFORMANCE !
- CORTAL CONSORS
Transférer votre PEA sur la plateforme CORTAL Consors (Frais de transfert Remboursés !). Optez pour la gestion libre parmi la moins chère du marché ou les Mandats FUNDQUEST ou DNCA.
- 'PEA PERFORMANCE 2' de GENERALI PATRIMOINE
Combiner les avantages de l'assurance et du PEA avec le contrat 'PEA Performance 2' que propose GENERALI.
Generali innove en proposant de choisir parmi différents mandats de gestion (gestion pilotée) avec la possibilité d'en changer sans avoir à transférer votre PEA ou à souscrire un nouveau contrat, parmi les sociétés suivantes:
HSBC, Profil World: PEA est destiné aux personnes qui souhaitent participer à la hausse des marchés actions européens et internationaux. La stratégie d’investissement est une allocation en OPCVM composée à 100% de fonds actions et gérée par une des sociétés de gestion du groupe HSBC.
INVESCO, Profil Stratégie Active: PEA sera investi dans une combinaison de fonds actions européennes et de fonds monétaires ou prudents. Son objectif de performance sera d’être proche de celle des marchés actions européens avec une volatilité réduite. Son exposition au risque actions est établie entre 50 et 100%.
ROTHSCHILD & CIE, Profil Offensif: A été pensé pour un souscripteur souhaitant disposer d’un support diversifié en multigestion offrant une allocation stratégique conseillée par Rothschild et Cie Gestion en fonction des opportunités de
marché. Allocation en actions de 20 à 80%. Horizon de placement conseillé : 5 ans.
LA FRANCAISE DES PLACEMENTS, Profil PEA Valorisation: A pour objectif la valorisation de l’épargne à moyen terme avec une recherche de protection du capital. L’investissement maximum sur le marché des actions sera de 60%.
- Mandats PEA ODDO
ODDO ASSET MANAGEMENT: Première banque privée indépendante française. La société ODDO AM est reconnue pour la qualité de sa gestion et ses innovations. Dans le cadre du PEA, elle propose un Mandat Dynamique ou un Mandat Equilibre.
Performances* de 2 indices de référence
| 2005 | 2006 | 2007 | 2008 | 30 Oct. | |
| CAC 40 | 24,62% | 17,53% | 1,3% | -42,68% | 12,11% |
| EuroStoxx50 | 22,26% | 14,21% | 6,79% | -44,28% | 11,91% |
* les performances passées ne préjugent pas les performances futures.
18:00 Publié dans H) P.E.A. | Lien permanent | Commentaires (0) | Trackbacks (0) | Envoyer cette note | Tags : pierre-marie lamielle, pea, placements, patrimoine, retraite, finances
17.05.2006
Multigestion
La multigestion apparaît comme la forme de gestion diversifiée la plus avancée via le concept de " multi-styles, multi-gérants ". En effet, à la diversification des classes d'actifs et géographiques, les fonds multi-gestion ajoutent une double diversification : celle des sociétés de gestion ou des gestionnaires et celle des styles de gestion.
La multigestion combine les stratégies multi-styles, multi-gérants et multi-actifs.
• Multi-styles : représente la combinaison optimale des différents styles de gestion. Il s'agit de combiner les actifs boursiers sous évalués " value " avec des valeurs dites de croissance " growth " et de distinguer les capitalisations boursières des valeurs, à savoir les grandes capitalisations " large caps ", les capitalisations moyennes " mid caps " et les petites capitalisations " small caps ".
• Multi-gérants : traduit le recours à plusieurs gérants sélectionnés pour leur qualité de gestion.
• Multi-actifs : entend faire profiter l'investisseur d'opportunités sur l'ensemble des classes d'actifs (actions, obligations, trésorerie…) et d'une diversification géographique.
Commentaires
L'investisseur est confronté à une offre de fonds toujours plus abondante et spécialisée compliquant ainsi la sélection d'OPCVM. Dans cette optique, la multigestion représente la réponse à ce problème puisqu'elle consiste à investir dans plusieurs fonds en sélectionnant les meilleures équipes de gestion. Cette technique permet de diminuer le risque en assurant une diversification optimale du portefeuille, en termes de secteurs d'investissement, de zones géographiques, de types d'actifs ou tout autre type de segmentation permettant de limiter l'exposition au risque.
La multigestion se distingue par la sélection des gérants afin de minimiser le risque de dépendance vis-à-vis d'une seule organisation et de rendre la performance moins dépendante des cycles économiques et de l'évolution erratique des marchés boursiers.
A l'heure actuelle, la multigestion est représentée principalement par la clientèle des banques privées et institutionnelles. La démocratisation de cette technique de gestion permet à l'investisseur individuel d'avoir aussi accès à des fonds qui lui sont quelquefois inaccessibles, soit parce qu'ils sont réservés à une clientèle qualifiée, soit parce que le montant des souscriptions est trop élevé.
(doc. extrait analyse Europerformance)
11:10 Lien permanent | Commentaires (0) | Envoyer cette note | Tags : pea, placements, patrimoine, retraite, finances